Texakabank – ДБ Сбербанк России в Казахстане

Texakabank был создан в 1993 году как совместный казахстанско-американский банк. К сентябрю 2005 года банк занимал 16 место с объемом активов в 23,7 млрд тенге и собственного капитала – 2,6 млрд тенге. В конце июля 2006 года 80% доли в уставном капитале Texakabank была куплена Сбербанком России. Примерная сумма сделки тогда составила 100 млн. долларов. На момент сделки, банк также занимал 16 место, однако объем активов вырос до 28,8 млрд тенге, а собственного капитала – до 3,85 млрд тенге. По словам экспертов, Texakabank был одним из самых чистых с точки зрения обязательств и просрочек по кредитам казахстанских банков, это и заинтересовало покупателя.

В конце 2006 года Сбербанк увеличил долю в Texakabank с 80% до 99,99%, после чего новые акционеры решили сменить название на ДБ АО «Сбербанк России». Официально перерегистрирован банк был 15 марта 2007 года. Первая отчетность дочки Сбербанка в статистике Нацбанка Казахстана появилась в начале мая того же года. Тогда банк занял 17 строчку из 33 банков с объемом активов в 27,3 млрд тенге и капитала – 4,6 млрд тенге.

На начало февраля 2015 года Сбербанк занимает 5 строчку из 36 казахстанских банков с объемом активов в 1,32 трлн тенге, и собственным капиталом в размере 139,5 млрд тенге.

Метрокомбанк – ForteBank – Альянс банк – Темирбанк - ForteBank

Официально АО «Метрокомбанк» появился в июле 2007 года, после получения разрешения на открытие, а лицензию он получил лишь в ноябре. Банк был создан бывшими акционерами Texakabank. Аффилированный с Метрокомбанком российский Метробанк не владел его акциями, но у этих банков были общие акционеры. В нем работало более 230 сотрудников, большая часть из которых перешла из Texakabank. Впервые в статистическом отчете Нацбанка Метрокомбанк появился в начале января 2008 года. Тогда банк занимал 36 место из 43 банков с объемом активов в 2,83 млрд тенге и собственного капитала – 1,81 млрд тенге.

В конце мая 2012 года Метрокомбанк завершил процесс ребрендинга и сообщил о создании нового банковского бренда ForteBank. Решение о ребрендинге было принято в середине 2010 года. В начале 2010 в банк пришли новые акционеры и новый топ-менеджмент, во многом из-за увеличения требований к собственному капиталу банков Казахстана до 5 млрд тенге. Произошедшие изменения, в том числе и в стратегии фининститута, потребовали смены названия. В статистических документах Нацбанка ForteBank появился в мае 2012 года. Тогда банк занял 26 место из 38 с объемом активов в 32 млрд тенге и капитала – 9,1 млрд тенге.

Спустя год ForteBank начал проводить еще одну крупную трансформацию. В середине октября 2013 года ФНБ «Самрук-Казына» и основной акционер ForteBank Булат Утемуратов сообщили о достижении предварительной, но не обязывающей договоренности по продаже и покупке акций Темирбанка, а также части принадлежащих фонду акций Альянс банка. В ноябре того же года, пресс-служба Альянс банка подтвердила намерение трех банков консолидироваться.

С начала 2015 года банк начал работу как один институт под юридическим названием Альянс банк, но с последующим намерением его замены на ForteBank. На начало февраля 2015 года банк занимает 9 место из 36 банков с объемом активов в 900,8 млрд тенге и собственным капиталом в размере 151,67 млрд тенге.

Казинкомбанк – Bank RBK

АО «Казинкомбанк» был создан в 1996 году. В октябре 2009 года председатель тогда еще агентства по финансовому надзору Казахстана Елена Бахмутова заявила, что банк находится в зоне риска закрытия из-за недостаточности капитала. С 1 октября того года норматив по собственному капиталу в банковской системе увеличился до 5 млрд тенге, кроме региональных банков. 1 октября 2009 года в статистике Нацбанка, Казинкомбанк занимал предпоследнее, 36 место, с объемом собственного капитала в 2,03 млрд тенге и активов в 2,3 млрд тенге.

Тем не менее, банк продолжал функционировать с недостаточным капиталом до июля 2011 года, а в августе Казинкомбанку удалось найти стратегического инвестора, который докапитализировал его до 5,17 млрд тенге. 23 сентября 2011 года государство перерегистрировало банк под новым названием - АО «Bank RBK». Его первая отчетность в статистике Нацбанка появилась в начале ноября, тогда банк укрепил свои позиции до 28 строчки из 38 с объемом капитала в 5,2 млрд тенге и активов в 28,8 млрд тенге.

В начале февраля этого года RBK Bank поднялся до 11 места, увеличив объем активов до 572,18 млрд тенге и собственного капитала до 56,12 млрд тенге.

Лариба Банк – AsiaCredit Bank

АО «Совместный Банк «Лариба Банк» был основан в январе 1992 года. 27 апреля 2009 года Лариба Банк прошло процедуру перерегистрации и официально получило новое наименование АО «AsiaCredit Bank». Ребрендинг был произведен из-за желания фининститута стать активным игроком в секторах кредитования юридических и частных лиц на азиатском рынке.

За месяц до перерегистрации банк занимал 26 место из 37 среди казахстанских банков, его собственный капитал тогда составлял 3,7 млрд тенге, а совокупные активы – 6,6 млрд тенге.

На начало февраля 2015 года AsiaCredit Bank укрепил свои позиции, поднявшись до 17 строчки из 36 банков, увеличил свой капитал до 22,74 млрд тенге, а объем активов до 193,84 млрд тенге.

Туранбанк – Банк ТуранАлем - БТА Банк – Казкоммерцбанк

БТА Банк, который вскоре войдет в состав Казкоммерцбанка, пожалуй, один из самых часто меняющих название казахстанских банков. Его история началась с преобразования казахстанского отделения промышленного банка СССР в 1991 году, когда он получил название Туранбанк. Через год банк сменил название на Alem Bank Kazakhstan. А в 1997 году банк был преобразован в БанкТуранАлем.

Через 10 лет, весной 2008 года, завершился очередной ребрендинг финансового института. В начале года, перед сменой названия, Банк ТуранАлем занимал 2 строчку из 35 казахстанских банков в рэнкинге Нацбанка, с объемом активов в 2,64 трлн тенге и собственными капиталом в 404,9 млрд тенге. После смены названия, в начале мая БТА Банк занял 1 место, увеличив объем активов до 2,72 трлн тенге, и собственный капитал до 411,61 млрд тенге.

Год спустя, в феврале 2009-го, агентство по финансовому надзору Республики Казахстан сместило с поста председателя совета директоров БТА Банка Мухтар Аблязов из-за признания его деятельности не соответствующей интересам вкладчиков и кредиторов, а также требованиям законодательства.

После отстранения Аблязова, в рамках правительственных мер по санации банковского сектора в состав БТА Банка вошел государственный фонд «Самрук Казына», приобретя 75,1% долю в его уставном капитале. Спустя почти полгода, БТА Банк отчитался о чистом убытке в 2008 году в размере почти 8 млрд долларов, новое руководство банка обвинило в этом прежних топ-менеджеров банка.

Вопреки ошеломительным убыткам, первую половину 2009 года БТА Банк продолжал занимать лидирующее положение на рынке, однако уже в начале августа сместился на 2 строчку рэнкинга Нацбанка, показав уменьшение совокупных активов до 2,44 трлн тенге.

Примерно с февраля того же года Сбербанк России начал проявлять интерес к покупке банка, но впоследствии российский институт отказался от этой идеи. В 2013 году сделку предлагали осуществить Народному банку в обмен на его пенсионный фонд, который подлежал закрытию из-за реформирования пенсионной системы. Однако, и он отказался от этого предложения.

В том же 2013 году в приобретении БТА заинтересовался Казкоммерцбанк. 4 июля 2014 года Казком и бизнесмен Кенес Ракишев приобрели у фонда «Самрук-Казына» по 46,5% акций БТА Банка. Оставшиеся у государства 4,26% акций БТА Банка Самрук-Казына передал в доверительное управление Казкому. В декабре того же года, акционеры Казкома и БТА утвердили модель интеграции двух банков, с передачей активов и обязательств Казкому, под именем которого и будет работать банк в будущем. Полная консолидация должна завершиться в 2015 году, сейчас же стороны осуществляют поэтапный перенос филиальных сетей от БТА Казкому.

На начало февраля 2015 года БТА Банк занимал 3 место из 36 в рэнкинге казахстанских банков с объемом активов в 1,37 трлн тенге, собственным капиталом в размере 73,3 млрд тенге и объемом просроченных кредитов в 1,86 трлн тенге.

HSBC – Altyn Bank

HSBC Банк начал свою работу в Казахстане в 1998 году. С 2005 года позиция банка в рэнкинге Нацбанка варьировалась между 15 и 25 местом. В сентябре 2005 HSBC занимал 14 строчку из 34, с объемом активов в 27,8 млрд тенге и объемом капитала в 3,85 млрд тенге.

В феврале 2014 Народный банк Казахстана заявил о возможном приобретении казахстанской дочки HSBC, который параллельно продавал свои активы во многих странах мира. В конце сентября этого года Народный банк получил разрешение на осуществление сделки, стоимость которой, по информации агентства Reuters, составила 176 млн. долларов США.

HSBC официально завершил свою работу в Казахстане 28 ноября 2014 года и передал банк в распоряжение группе Народного банка. На начало ноября HSBC занимал 17 строчку в рэнкинге Нацбанка с объемом активов в 199,2 млрд тенге и собственным капиталом в размере 27,1 млрд тенге. С декабря 2014 года банк начал работать под названием Altyn Bank.

FTD - Международный банк Алма-Ата – Хоум Кредит Казахстан

В 1993 году в Казахстане был создан частный банк FTD. В 1995 году он был переименован в ОАО «Международный Банк Алма-Ата». В апреле 2008 года чешский инвестор Иржи Шмейц приобрел контрольный пакет акций (90.01 %) АО "МБ Алма-Ата", а голландская компания Home Credit B.V., приобрела оставшиеся 9.99 % акций банка.

В начале апреля 2008 года банк занимал 26 место из 35 в рэнкинге Нацбанка с объемом активов в 5,1 млрд тенге и собственного капитала в 1,5 млрд тенге. В ноябре 2008 года МБ Алма-Ата сменил название на АО «Хоум Кредит Банк», существенно изменив стратегию банка. В январе 2009 года банк поднялся на 4 ступени до 22 места, увеличил объем активов до 16,5 млрд тенге и собственный капитал до 5,8 млрд тенге.

В феврале 2013 года российский банк Хоум Кредит энд Финанс выкупил 100% долю казахстанского банка Хоум Кредит. На начало февраля 2015 года Хоум Кредит занимал 23 место из 36 в рэнкинге Нацбанка с объемом активов 109,4 млрд тенге и собственным капиталом в 29,4 млрд тенге.

Сеним банк – Qazaq banki

Сеним банк начал свою работу в 1993 году. В 2009 году банк был перерегистрирован в региональный банк и открыл городской филиал в Алматы. В 2011 году банк был докапитализирован. С начала года банк поднялся на 9 позиций до 26 места в рэнкинге Нацбанка, увеличив совокупные активы с 5,9 млрд тенге до 6,02 млрд тенге и собственный капитал с 2,34 млрд тенге до 2,43 млрд тенге.

В апреле 2013 года в состав Сеним банка вошли новые акционеры, значительно увеличив капитал банка. В связи с этим в июне банк получил новое название АО «Qazaq Banki». После перерегистрации, на начало августа, когда в рэнкинге Нацбанка впервые появилось новое название банка, он опустился до 35 места из 38, однако увеличил объем активов до 22 млрд тенге и собственного капитала до 5,9 млрд тенге.

На начало февраля 2015 года, Qazaq banki занимает 19 строчку из 36 казахстанских банков, с объемом активов в 145,3 млрд тенге и собственного капитала 11,9 млрд тенге.

Валют-Транзит Банк

Валют-Транзит Банк был основан в 1996 году. С того момента его название оставалось неизменным. С 2001 года банк регулярно входил в 10 крупнейших финансовых институтов страны. Согласно самому первому отчету Нацбанка за сентябрь 2005 года, Валют-Транзит занимал 10 место из 34 казахстанских банков с объемом активов в 73,25 млрд тенге и собственным капиталом в 12,9 млрд тенге.

Спустя 8 месяцев агентство по финансовому надзору Республики Казахстан решило провести комплексную проверку деятельности банка. В результате были выявлены многочисленные нарушения законодательства, что привело к серьезному ухудшению качества ссудного портфеля и к необходимости формировать большой объем провизий. Кроме того, агентство выявило многочисленные факты манипулирования заемными средствами банка.

В марте 2006 года в отношении Валют-Транзита было принято решение об отстранении состава совета директоров. Но впоследствии у новых акционеров возникли разногласия с крупным акционером банка Андреем Беляевым, которые привили к ухудшению финансового положения банка. К началу апреля того года Валют-Транзит опустился до 26 строчки из 34 в банковском рэнкинге Нацбанка, с объемом активов в 82,1 млрд тенге и собственным капиталом в 16,4 млрд тенге.

В конце 2006 года АФН решило отозвать лицензию на осуществление банковской деятельности у Валют-Транзита за многочисленные нарушения. А в конце января 2007 года было возбуждено уголовное дело в отношении сотрудников банка. На тот момент задолженность учреждения перед 390 тыс. вкладчиками составляла более 52 млрд тенге. В том же году банк был признан банкротом.

Андрей Беляев, настоящее имя которого Айтбакы Белялов, как и другие менеджеры банка, был осужден и провел шесть лет в тюрьме. В 2013 году он скончался в заключении от обширного инфаркта.

Казагропромбанк - Наурыз банк

Один из ведущих казахстанских банков, Казагропромбанк, к 2000 году оказался в бедственном положении – его капитал был отрицательным и Нацбанк принял решение о режиме консервации банка. Спустя несколько месяцев, в марте 2001 года банк был перерегистрирован под названием «Наурыз банк» и приступил к активной работе с вкладчиками.

К декабрю 2004 года собственный капитал банка не достигал 2 млрд. тенге. В связи с ухудшающимся финансовым положением банка за месяц до этого Нацбанк принял решение о его консервации. В конце 2005 года банк был ликвидирован.

Как и в случае с ВалютТранзит Банком пострадало значительное количество клиентов – в банке было более 20 тысяч вкладчиков, они получали свои деньги через созданный в 2004 году Казахстанский фонд гарантирования депозитов.

Председатель правления банка Оразалы Ержанов, объявленный в розыск практически сразу после консервации банка, был задержан лишь в 2010 году, спустя два года он был осужден на пять лет лишения свободы.